最近的联邦市场开放委员会会议，7月底，带来了一些惊喜。美联储打算继续逐渐逐渐逐渐逐渐逐渐逐步逐步缩小最终的利率徒步旅行，作为美国经济，特别是劳动力市场 - 改善。由于期望在经济学家和市场战略家之间对通胀威胁之间的债券和市场战略家之间的争议，财富经理在路上发现自己在路上发现了对不断变化的特定房地产规划和退休策略的叉子费率。
近年来富裕家庭的一些最受欢迎的庄园和退休技术，鉴于这些文书的结构，易于在产量上升的时间内表现不佳。一个这样的例子是授予者保留年金信托. 通常被称为GRAT，是一种流行的多代转账工具，允许资金转移给年轻的家庭成员，而不会引发美国的礼品税。由于捐赠人在剩余余额转嫁给受益人之前的一段固定时间内从信托公司获得年金化的年度付款，因此利率较高的环境可能会使仅仅支付赠与税或遗产税更具吸引力。
“利率仅仅是确定一个家庭的适当房地产规划车辆的一个因素，”物质家庭办公室的合作伙伴，一家总部位于圣路易斯的财富管理公司，惠特尼·肯特对于客户家庭的净值超过50亿美元。凯特指出，影响决定的其他关键因素将是牢缩的术语，并预计将转移资产的升值。“所以，虽然利率上升可能会降低对继承代数的最终转移，但这不是唯一需要考虑的因素，”她说。
对于临时退休的企业家来说，现金均衡计划是一种流行的策略。这些结构类似于确定的贡献计划和定义的益处计划的混合。员工薪水的一部分被分配给计划，该计划将从赞助商中获得固定的回报率。虽然现金余额计划结构最常见于转换所定义的福利计划，但其提案国重组为限制负债，他们现在经常被密切举行的公司部署，从而抵御退休的校长和合作伙伴，因为它们允许大量的峰值收入避免税收。计划所产生的固定回报可能使它们在急剧上升的利率和通货膨胀环境中减少有吸引力。因此，对利率和债券收益率的徒步旅行的计划是至关重要的。
纽约布朗兄弟哈里曼私人银行业的首席投资策略师Scott Clemons说：“我向美联储提供了很多信誉，以便明确沟通他们的意图，并没有扰乱市场，并没有扰乱市场。“利率将在未来几年升级，但只有中等，因为储蓄继续超过系统需求。”克莱蒙斯补充说，在一些宏观经济情景下，包括快速部署在许多公司资产负债表，工资主导通货膨胀和美国美国权利可持续性的担忧的现金。他的预测可能会有所变化。然而，现在，Brown Brothers Harriman认为财富顾问前进了一个可管理的道路。
然而，并非所有的财富管理公司都确信美联储（fed）能够如此顺利地管理一项宽松计划。Gluskin-Sheff+Associates首席经济学家兼策略师大卫•罗森博格（davidrosenberg）在最近的一份研究报告中警告称，美联储可能落后于通胀曲线，必须迎头赶上。Gluskin Sheff是一家总部位于多伦多的独立财富管理公司，截至2014年6月，该公司管理着75亿加元（约合68.4亿美元）。罗森博格说：“美联储等了这么长时间，这证明了在周期的这个时候，它是多么紧张，要把酒杯拿走。”。他认为，最新公布的美国国内生产总值（gdp）数据中的工资和薪金数据显示，央行可能被迫以比目前市场定价更为迅速和激进的方式调整利率。
最终，决定将触发器的任何财富管理战略都需要考虑到一系列因素，其中许多是客户特定的。对于指导这些决定的顾问来说，超越宏观经济视野之外的答案正在使这项任务更加困难。
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